Fundusze inwestycyjne są ostatnio dość popularna metodą inwestowania. Do niedawna uważane były za ryzykowne, ale to głównie z racji braku wiedzy o ich rodzajach i zasadach funkcjonowania. Jakie są rodzaje funduszy i jakie korzyści mogą przynieść potencjalnym inwestorom?
Fundusz inwestycyjny to osoba prawna której zadaniem jest lokowanie powierzonego kapitału wskutek zakupu akcji czy papierów dłużnych) w celu osiągnięcia jak największego zysku. Dokumenty statutowe określają strategię funduszu, ryzyko inwestycyjne i opis stosowanych działań.
Z usług funduszy korzystać może właściwie każdy, kto zechce inwestować (nie dotyczy to zamkniętych funduszy inwestycyjnych, gdzie określone są kryteria, jakie musi spełnić inwestor, by przystąpić do funduszu). W zamian za wpłacona gotówkę inwestor uzyskuje jednostki uczestnictwa. Pakiet jednostek wymieniany jest później na gotówkę. Wycena jednostek dokonywana jest najczęściej każdego dnia, lub ustalone dni w zależności od funduszu.
Rodzaje funduszy
Fundusze dzielone są pod względem strategii inwestycyjnej lub pod względem prawnym.
Strategia
– fundusze bezpieczne, gdzie zysk jest niewielki, ale pewny (inwestycja zwykle w obligacje),
– fundusze agresywne, gdzie ryzyko strat jest spore a inwestycje opierają się na zakupie akcji. Zyski mogą być spore, ale tez można wiele stracić, w zależności od kondycji giełdy papierów wartościowych i innych czynników wpływających na ceny akcji,
– fundusze mieszane to inwestycje częściowo w bezpieczne obligacje i ryzykowne akcje – ryzyko jest niższe niż przy inwestowaniu agresywnym,
Status prawny
– fundusze otwarte FIO (każdy może zakupić nieograniczoną liczbę jednostek uczestnictwa, inwestycje można zakończyć w dowolnej chwili a FIO ma obowiązek wykupić jednostki od inwestora),
– fundusze zamknięte FIZ charakteryzują się tym, że przystąpić do inwestycji mogą jedynie ci, którzy spełnia konkretne warunki,
– specjalistyczne otwarte fundusze inwestycyjne działają podobnie jak fundusze otwarte, mogą jednak mieć ściśle określone działania związane choćby z wykupem jednostek.
Wybór funduszu uzależniony jest zwykle od naszych oczekiwań i tego, jakie ryzyko jesteśmy w stanie przyjąć i zaakceptować. Oferta funduszy jest dość pokaźna, więc warto rozważyć ta metodę inwestowania. Nie mając odpowiedniej wiedzy na ten temat warto doradzić się specjalisty / doradcy inwestycyjnego w serwisie doradcy.co.pl.
Anna Woźniak
Rachunkibankowe.com.pl
